ISR-Zahlung ist ein schweizspezifisches Zahlungsverfahren, bei dem Ihre Kunden ihre Rechnungen mit einer eindeutigen Referenznummer bezahlen. Dies ermöglicht den Abgleich dieser Zahlungen auf schnelle und automatisierte Weise. Die Händlerbanken stellen eine Abgleichsdatei bereit, die den automatischen Abgleich offener Rechnungen ermöglicht. Wir können die folgenden Dateiformate verarbeiten:
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ISO 20022 (camt.053.001.04) inklusive Detail Records
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ISO 20022 (camt.054.001.04)
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V11
In Bezug auf ESR-Produkte können Sie mit der Anwendung die folgenden ESR-Typen verarbeiten
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(B)ESR
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(B)ESR+ (ohne Betrag)
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ESR EUR
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ESR+ EUR (ohne Betrag)
Wenn Sie ein Bankkonto bei einer Bank mit Sitz in der Schweiz haben, bietet diese ISR-Zahlungen für Sie an. Sie müssen sich an Ihren Kundenberater wenden, um die ISR-Teilnehmernummer und weitere Details zu beantragen.
Sie müssen zwischen ESR mit PostFinance und BESR mit einer anderen Bank unterscheiden.
Für ESR-Zahlungen mit PostFinance können Sie eine Teilnehmernummer in Ihrem Konto direkt bei Ihrem Kundenberater bei PostFinance beantragen. Wenn Sie sich für die Teilnehmernummer und das ESR-Verfahren anmelden, stellen Sie sicher, dass Sie das ISO 20022 (camt.053.001.04) inklusive Details als Auszugsformat auswählen.
Zusätzlich haben Sie die Möglichkeit, die Zahlungsauszüge über den File Delivery Service (FDS) von PostFinance zu erhalten. Wenn Sie sich dafür anmelden, finden Sie unten weitere Informationen zur Konfiguration. Dadurch können wir die Zahlungen automatisch empfangen und direkt abgleichen. Falls Sie sie an Ihr E-Banking geliefert haben möchten, ist dies ebenfalls möglich; in diesem Fall müssen Sie sie regelmässig manuell hochladen.
Sie können ISR-Zahlungen auch über Ihre Bank abwickeln. In diesem Fall wird das Verfahren BESR genannt. BESR verwendet andere Zahlungsvorlagen. Im BESR-Verfahren müssen Sie die Payment For- Informationen angeben, in denen Sie Angaben zu Ihrer Bank machen. Zusätzlich erhalten Sie die Teilnehmernummer von Ihrer Bank.
Abweichend vom ESR-Verfahren muss die Referenznummer anders strukturiert werden, da die ersten 6 Stellen des ESR-Präfixes das Bankkonto des Händlers identifizieren. Die verbleibenden 20 Stellen können dann vom Händler ausgefüllt werden. Die Prüfsumme wird von uns automatisch generiert.
Bevor Sie mit der Konfiguration des ISR-Verarbeiters beginnen können, müssen Sie sicherstellen, dass die Funktion ISR Processor in Ihrem Space aktiviert ist. Dies können Sie im Funktionsmenü tun.
Sobald der Händler für ESR registriert ist, können wir mit der Konfiguration des Verarbeiters und des Connectors beginnen. Zunächst müssen Sie einen Connector unter Space > Zahlung > Konfiguration > Verarbeiter erstellen. Suchen Sie hier nach dem ISR-Verarbeiter.
In der Konfiguration des ISR-Verarbeiters gibt es eine Vielzahl von Einstellungen. Die wichtigsten Einstellungen sind die folgenden:
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Print Base Slip Template: Diese Einstellung steuert, ob der ESR-Einzahlungsschein auf das PDF gedruckt wird. Falls Sie vorgedruckte Einzahlungsscheine verwenden, sollten Sie diese Einstellung auf off setzen.
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Participant Number: Sobald Sie bei Ihrem Zahlungsinstitut für ISR registriert sind, erhalten Sie die Teilnehmernummer, die Sie hier eintragen. Sie sollte das Format XX-XXXXXX-X haben.
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Bank Account Number / Prefix: Dieses Feld ist optional und sollte nur ausgefüllt werden, falls Sie die ISR-Zahlungen über eine Bank und nicht über PostFinance verarbeiten oder falls Sie ausdrücklich ein Präfix in Ihren ESR-Nummern haben möchten.
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Deposit For: Das Feld Deposit For wird auf den ISR-Einzahlungsschein gedruckt. Erfolgt die Zahlung über eine Bank, muss dies der Name der Bank sein. Wird die Zahlung direkt auf das PostFinance-Konto eines Händlers geleistet, müssen die Adresse und der Firmenname des Händlers angegeben werden.
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Beneficiary: Füllen Sie dieses Feld nur aus, falls Sie die Zahlungen über eine Bank (BESR) leiten.
Falls Sie die Einzahlungsscheine drucken und an Ihren Kunden senden, sollten Sie sicherstellen, dass sich die OCR-Informationen auf dem Einzahlungsschein innerhalb des Akzeptanzbereichs befinden, andernfalls kann es vorkommen, dass Ihnen zusätzliche Kosten berechnet werden, wenn Ihre Kunden die Einzahlungsscheine zur Zahlung am Schalter verwenden. Da der Druck sehr spezifisch für Ihr Betriebssystem und Ihren Drucker ist, muss dies möglicherweise angepasst werden. Dazu können Sie den X- und Y-Versatz einstellen, um die ISR-Einzahlungsscheine horizontal und vertikal zu positionieren.
Sobald der Verarbeiter erstellt ist, können Sie den Connector konfigurieren. Es gibt zwei verschiedene Connectors, aus denen Sie wählen können.
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ISR Bank Transfer: Der ISR Bank Transfer wird für Vorauszahlungsszenarien verwendet, bei denen Sie ein Rechnungsdokument erstellen, Ihr Kunde jedoch zuerst mit dem ISR-Einzahlungsschein bezahlen muss. Sobald das Geld eingegangen ist und abgeglichen werden konnte, wechselt die Transaktion in den Zustand
Fulfillzur weiteren Verarbeitung. -
* ISR Invoice:* Die ISR Invoice ist der Standardprozess, bei dem Sie Ihrem Kunden die Rechnung senden, die innerhalb einer festgelegten Zahlungsfrist bezahlt werden muss.
Im Connector können Sie zusätzliche Einstellungen konfigurieren. Weitere Informationen und Dokumentation finden Sie direkt in der Konfiguration. Deshalb werden hier nur die sehr wichtigen Einstellungen näher erläutert:
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Enable Dunning: Sie haben die Möglichkeit, die Mahnfunktion der Anwendung zu aktivieren. In diesem Fall erstellt das System einen Mahnfall, sobald Ihr Kunde die Rechnung nicht innerhalb der Zahlungsfrist bezahlt hat. Um das Mahnsystem zu nutzen, müssen Sie die Mahnabläufe und -stufen einrichten. Weitere Informationen finden Sie in der Mahndokumentation.
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ISR Printing: Sie haben die Möglichkeit, den ISR automatisch über einen Cloud-Drucker zu drucken, wenn eine Transaktion erstellt wird. Sie haben die Möglichkeit, die Seite mit dem ISR-Einzahlungsschein auf einem anderen Drucker zu drucken, da diese normalerweise über ein anderes Druckerfach gedruckt werden. Weitere Details finden Sie in der Druckerdokumentation.
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Payment Term: Die Zahlungsfrist definiert, bis wann die Rechnung bezahlt werden muss, bevor sie in den Mahn- oder
failed-Zustand wechselt. -
Allowed Difference: Diese Einstellung definiert die maximale Differenz zwischen dem vom Kunden gezahlten Betrag und dem erfassten Betrag auf der Rechnung. Solange der Betrag innerhalb dieses Grenzwerts liegt, markiert das System die Rechnung weiterhin als vollständig bezahlt, auch wenn es möglicherweise eine kleine Differenz zum erfassten Betrag gibt.
Sobald die Einstellungen am Connector gespeichert sind, können Sie Ihren Kunden die ISR-Zahlungen anbieten. Der nächste Abschnitt behandelt alles rund um die Verarbeitung der von Ihrer Bank generierten Zahlungsauszüge.
Sobald der Verarbeiter eingerichtet ist, können Sie alles rund um die Auszüge und die Verarbeitung unter Space > Zahlung > ISR Processing konfigurieren.
ISR-Auszüge können manuell unter Statements hochgeladen werden.
Sie können v11- und ISO 20022 (camt.053.001.04)-Dateien hochladen. Sobald der Upload abgeschlossen ist, werden die Auszüge zur Verarbeitung eingeplant. Dies kann einige Zeit dauern.
Nachdem die Dateien verarbeitet wurden, finden Sie eine Liste der verarbeiteten Datensätze unter Transaction Records
Sobald die Rechnung zugeordnet werden konnte, wird die Transaktion als bezahlt markiert und das System erstellt automatisch einen Zahlungsbeleg.
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Note
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Für einige PostFinance-Konten erlauben wir, dass die Dateien automatisch über den File Delivery Service abgerufen werden. Weitere Informationen zur Einrichtung finden Sie unten. |
Falls Sie die Originalauszüge erneut herunterladen möchten, können Sie dies tun, indem Sie einen Auszug in der Auszugsliste öffnen. Die Schaltfläche zum Herunterladen gibt Ihnen Zugriff auf die Originaldatei.
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Note
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Diese kann nun zum Hochladen in andere Systeme verwendet werden, falls Sie von einem anderen System migrieren und während des Migrationszeitraums weiterhin Zahlungen hochladen müssen. |
Die meisten Zahlungen können automatisch verarbeitet werden. Es gibt jedoch Fälle, in denen der Kunde zu viel gezahlt hat (überschüssiger Betrag) oder in denen der Kunde die falsche ISR-Nummer zur Zahlung der Rechnung verwendet hat. Diese Fälle werden vom System erkannt und diese manuellen Aufgaben müssen von Ihnen bearbeitet werden. Weitere Informationen finden Sie in unserem FAQ-Eintrag ISR Records Manual Resolving.