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Wenn Sie Ihr Bankkonto bei PostFinance haben, ist dies die richtige Dokumentation, die Ihnen zeigt, wie Sie Ihren Verarbeiter einrichten, um automatisch CAMT.054-Dateien zu erhalten. |
Wenn Sie Ihr Konto bei einer anderen Bank haben, können Sie unseren generischen ISR-Verarbeiter verwenden.
Im Allgemeinen läuft der Prozess der ISR-Zahlarten wie folgt ab:
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Der Käufer erhält ein Rechnungsdokument mit einem Einzahlungsschein, der eine Nummer enthält, mit der der Käufer die Rechnung entweder über das Online-Banking oder durch den Gang zu einer Poststelle bezahlen kann.
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Die Zahlung wird dem Bankkonto des Händlers einschließlich der im ersten Schritt generierten Referenznummer gutgeschrieben.
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Der Händler muss die Zahlungen anhand der Referenznummer mit dem offenen Rechnungsbetrag abgleichen. Dieser Vorgang wird als Abgleich bezeichnet.
Dieser Verarbeiter kümmert sich um alle oben genannten Schritte.
Um ISR-Zahlungen zu verarbeiten, benötigen Sie lediglich ein PostFinance-Bankkonto. Die Einrichtung von ISR ist kostenlos. Auch das Abrufen der Abgleichsdateien ist kostenlos.
Wenn Sie die Prozessorkonfiguration in unserer Anwendung in den Live-Modus schalten, führen wir Sie durch die erforderlichen Schritte, um eine ISR-Teilnehmernummer zu beantragen und das automatisierte Abrufen der Abgleichsdateien einzurichten. Im Wesentlichen benötigen Sie ein PostFinance-Bankkonto und eine ISR-Teilnehmernummer. Zusätzlich müssen Sie Ihr Bankkonto mit unserer Anwendung verknüpfen, um das automatisierte Abrufen der Abgleichsdateien zu ermöglichen.
Um diesen Verarbeiter verwenden zu können, müssen Sie zunächst die ISR-Funktion in Ihrem Space aktivieren. Nach diesem Schritt können Sie den ISR-Verarbeiter konfigurieren. Dies können Sie im Funktionsmenü tun.
Wir empfehlen, den Verarbeiter zunächst im Testmodus zu konfigurieren, um zu prüfen und zu überprüfen, ob die generierten Dokumente Ihren Anforderungen entsprechen. Für diesen Schritt benötigen Sie kein PostFinance-Bankkonto. Wir füllen einige Dummy-Werte ein.
Sobald Sie in den Live-Modus wechseln, werden Sie durch die erforderlichen Schritte geführt. Beachten Sie, dass diese Schritte mehrere Tage in Anspruch nehmen können, da PostFinance einige Funktionen aktivieren muss, was sie nur manuell tun.
Falls Sie die Einzahlungsscheine drucken und an Ihren Kunden senden, sollten Sie sicherstellen, dass sich die OCR-Informationen auf dem Einzahlungsschein (rechte Ecke unten) innerhalb des Akzeptanzbereichs befinden, andernfalls kann es vorkommen, dass Ihnen zusätzliche Kosten berechnet werden, wenn Ihre Kunden die Einzahlungsscheine zur Zahlung am Schalter verwenden. Da der Druck sehr spezifisch für Ihr Betriebssystem und Ihren Drucker ist, muss dies möglicherweise angepasst werden. Dazu können Sie den X- und Y-Versatz einstellen, um die ISR-Einzahlungsscheine horizontal und vertikal zu positionieren.
Die Anpassung könnte erforderlich sein, weil Ihr Drucker die Daten nicht genau dort auf das Papier druckt, wo es angewiesen wurde. Dies ist ein häufiges Problem.
Wenn Sie außerdem planen, die Rechnung mit dem Einzahlungsschein zu drucken, sollten Sie die von PostFinance bereitgestellten vorgedruckten Einzahlungsscheine verwenden. Fragen Sie Ihren Kundenbetreuer nach der Bestellung solcher Einzahlungsscheine. Typischerweise legen Sie dieses Papier in ein dediziertes Fach. Wenn Sie den automatisierten Druck mit unserer Anwendung einrichten (zum Beispiel über den Google Cloud Print Service), können Sie einen dedizierten Drucker einrichten, um den Einzahlungsschein aus diesem dedizierten Fach auf das Papier zu drucken.
Sobald der Verarbeiter erstellt ist, können Sie die Connector(s) konfigurieren. Es gibt zwei verschiedene Connectors, aus denen Sie wählen können:
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ISR Bank Transfer: Der ISR Bank Transfer wird für Vorauszahlungsszenarien verwendet, bei denen Sie ein Rechnungsdokument erstellen, Ihr Kunde jedoch zuerst die Rechnung mit dem ISR-Einzahlungsschein bezahlen muss. Sobald das Geld eingegangen ist und abgeglichen werden konnte, beginnen Sie mit der Erfüllung der Bestellung. Der Zustand der Transaktion wechselt nach der Zahlung in den Zustand
Fulfill. -
ISR Invoice: Die ISR Invoice wird verwendet, wenn der Kunde mit der Ware eine zu bezahlende Rechnung erhält. Das bedeutet, Sie beginnen mit der Erfüllung der Bestellung, bevor Sie das Geld erhalten haben. Der Zustand der Transaktion wechselt vor Erhalt der Zahlung in den Zustand
Fulfill.
Sobald der Verarbeiter erstellt ist, können Sie die Connector(s) konfigurieren. Im Connector können Sie zusätzliche Einstellungen konfigurieren. Weitere Informationen und Dokumentation finden Sie direkt in der Konfiguration. Deshalb werden hier nur die sehr wichtigen Einstellungen näher erläutert:
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Enable Dunning: Sie haben die Möglichkeit, die Mahnfunktion der Anwendung zu aktivieren. In diesem Fall erstellt das System einen Mahnfall, sobald Ihr Kunde die Rechnung nicht innerhalb der Zahlungsfrist bezahlt hat. Um das Mahnsystem zu nutzen, müssen Sie die Mahnabläufe und -stufen einrichten. Weitere Informationen finden Sie in der Mahndokumentation.
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Instant Invoice Payment Sie haben die Möglichkeit, einen QR-Code auf das Rechnungsdokument zu drucken und Ihren Kunden zu ermöglichen, die Rechnung sofort mit einer anderen Zahlart zu bezahlen.
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Payment Term: Die Zahlungsfrist definiert, bis wann die Rechnung bezahlt werden muss, bevor sie in den Mahn- oder
failed-Zustand wechselt. -
Allowed Difference: Diese Einstellung definiert die maximale Differenz zwischen dem vom Kunden gezahlten Betrag und dem erfassten Betrag auf der Rechnung. Solange der Betrag innerhalb dieses Grenzwerts liegt, markiert das System die Rechnung weiterhin als vollständig bezahlt, auch wenn es möglicherweise eine kleine Differenz zum erfassten Betrag gibt.
Sobald die Einstellungen am Connector gespeichert sind, können Sie Ihren Kunden die ISR-Zahlungen anbieten.
PostFinance stellt eine Abgleichsdatei bereit, die den automatischen Abgleich offener Rechnungen ermöglicht. Wir können die folgenden Dateiformate verarbeiten:
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ISO 20022 (camt.053.001.04) einschließlich Detail Records
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ISO 20022 (camt.054.001.04) einschließlich Detail Records.
Wir empfehlen die Verwendung von CAMT054, da PostFinance in diesem Format mehrere tägliche Abrechnungen anbietet.
Die meisten Zahlungen können automatisch verarbeitet werden. Es gibt jedoch Fälle, in denen der Kunde zu viel gezahlt hat (überschüssiger Betrag) oder in denen der Kunde die falsche ISR-Nummer zur Zahlung der Rechnung verwendet hat. Diese Fälle werden vom System erkannt und diese manuellen Aufgaben müssen von Ihnen bearbeitet werden. Weitere Informationen finden Sie in unserem FAQ-Eintrag ISR Records Manual Resolving.
ISR-Auszüge können auch manuell unter Statements hochgeladen werden. Sobald der Upload abgeschlossen ist, werden die Auszüge zur Verarbeitung eingeplant. Dies kann einige Zeit dauern. Nachdem die Dateien verarbeitet wurden, finden Sie eine Liste der verarbeiteten Datensätze unter Transaction Records.
Sobald die Rechnung zugeordnet werden konnte, wird die Transaktion als bezahlt markiert und das System erstellt automatisch einen Zahlungsbeleg.
Falls Sie die Originalauszüge erneut herunterladen möchten, können Sie dies tun, indem Sie die Auszugsliste öffnen. Die Schaltfläche zum Herunterladen gibt Ihnen Zugriff auf die Originaldatei.
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Diese Datei kann nun zum Hochladen in andere Systeme verwendet werden, falls Sie von einem anderen System migrieren und während des Migrationszeitraums weiterhin Zahlungen hochladen müssen. |
Die ISR-Nummer, die als Referenz für den Abgleich der Zahlung verwendet wird, wird automatisch von uns generiert: Sie ist mit einem Präfix von 7 Ziffern strukturiert, das den Space des Händlers identifiziert, und die verbleibenden 20 Ziffern entsprechen der Händlerreferenz.
Wir aggregieren die Abgleichsdateien aller Händler in einem Konto. Daher erhalten wir alle Dateien in einem FDS-Konto von PostFinance. Daher müssen wir verifizieren, ob Sie berechtigt sind, eine bestimmte Datei zu sehen, indem wir prüfen, ob Sie der Kontoinhaber dieses Kontos sind. Wir führen diese Verifizierung durch, indem wir eine kleine Zahlung auf unser Bankkonto anfordern. Dadurch können wir sicherstellen, dass Sie wirklich derjenige sind, für den Sie sich ausgeben. Dies schützt Ihre Daten vor einem böswilligen Nutzer.
Sobald Sie den Prozess durch das Senden des Formulars an PostFinance zur Beantragung der ISR-Teilnehmernummer gestartet haben, dauert es typischerweise 2 bis 3 Werktage.
Ja. Wenn Sie bereits eine Teilnehmernummer haben, verwenden Sie diese höchstwahrscheinlich auch in einem anderen System. Um Konflikte zu vermeiden, empfehlen wir, eine neue Teilnehmernummer zu beantragen.
Das FDS ist das System, das PostFinance zum Austausch der Abgleichsdateien verwendet. Um einen automatisierten Prozess zu ermöglichen, empfehlen wir dies dringend. Andernfalls müssen Sie die camt-Dateien manuell in unser System hochladen.